中證網(wǎng)訊日前，中歐基金旗下子公司中歐錢滾滾對外正式公告，公司名稱變更為“上海中歐財富基金銷售有限公司”，其交易平臺、辦公地、客服電話等保持不變。

資料顯示，作為中歐基金旗下基金銷售子公司，中歐財富專注于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售服務，致力于提升互聯(lián)網(wǎng)用戶購買基金的盈利體驗。成立5年左右，推出了自有移動平臺“中歐錢滾滾”APP，同時為中歐基金在螞蟻、騰訊、天天基金等渠道，提供產(chǎn)品推介、基金營銷、互聯(lián)網(wǎng)運營及系統(tǒng)支持等服務。截至2020年5月中旬，中歐基金互聯(lián)網(wǎng)個人客戶達1543萬人，資產(chǎn)管理規(guī)模達1286億元，其中非貨幣基金管理規(guī)模達290億元。

受益于在互聯(lián)網(wǎng)零售領域的長期探索，2019年10月25日，中歐財富成為國內(nèi)首批基金投顧業(yè)務試點的5家機構之一。

此次中歐錢滾滾更名為中歐財富，將更聚焦于互聯(lián)網(wǎng)財富管理領域的商業(yè)模式探索?！拔覀兿Ｍㄟ^更名令公司的業(yè)務方向更加明晰：即從產(chǎn)品銷售導向，轉向真正以客戶利益為中心的服務導向?！敝袣W財富業(yè)務負責人表示，本次更名后，公司的交易平臺APP、微信公眾號等仍沿用“中歐錢滾滾”這一名稱。此外，公司官網(wǎng)地址以及客服電話等均無變化。

事實上，中歐財富在提升互聯(lián)網(wǎng)用戶盈利方面進行了長期探索。作為第一批“基金智投”業(yè)務的探索者，中歐財富于2016年推出了“水滴智投”服務，上線“水滴智投”“水滴養(yǎng)老”等一系列特色基金組合策略產(chǎn)品線，積累了三年以上的實盤業(yè)績和服務經(jīng)驗。其自主研發(fā)的智能投顧相關系統(tǒng)獲得了15項著作權，申報一項專利。

獲準開展基金投顧試點后，中歐財富為該業(yè)務配備了專業(yè)的投資管理團隊、算法研究團隊、產(chǎn)品設計、客戶服務及系統(tǒng)建設團隊。其中，基于互聯(lián)網(wǎng)賬戶管理的投顧策略團隊，在內(nèi)部采用矩陣式管理，對接客戶需求及數(shù)據(jù)分析，共享中歐基金多資產(chǎn)配置框架及研究成果。

2019年12月，中歐財富正式上線“水滴投顧”服務，基于用戶的投資期限和投資目標，推出了現(xiàn)金+、理財+、財富+三大類賬戶設計。上線5個多月來，“水滴投顧”已經(jīng)完成3次版本更迭，并向客戶提供包括投前客群匹配、投中業(yè)績基準收益與風險測算以及投后調(diào)倉報告、敏感時點陪伴解讀、定期互動溝通等一系列服務，并向天天基金等渠道輸出投顧服務。

在最新一次更新中，中歐“水滴投顧”已通過投顧賬戶優(yōu)化，避免了短期調(diào)倉可能觸發(fā)的懲罰性贖回費問題，并實現(xiàn)了中歐基金旗下產(chǎn)品調(diào)倉不收取贖回費。

“我們希望通過自己的努力，提升普通客戶購買基金的盈利體驗，探索基金投顧服務的商業(yè)模式，并為推動公募基金行業(yè)從單一產(chǎn)品的銷售走向資產(chǎn)綜合配置服務，盡自己的一份努力。投顧事業(yè)才剛剛開始，我們期待與持有人及行業(yè)共同成長。”中歐財富業(yè)務負責人表示。