近段時間來，很多人都在談?wù)搨€人理財工作室，個人理財工作室好開嗎？怎樣開呢？本站小編帶大家一起了解一下。

　　個人理財工作室

　　去年10月，中國保監(jiān)會將營銷人員制度改革的階段性目標定為3年。然而，面對監(jiān)管當局的規(guī)劃，保險業(yè)的后續(xù)努力并不顯著。與此同時，一些保險公司更加注重產(chǎn)銷分離。最近，由保險代理人設(shè)立的個人理財工作室開始試水。

　　員工制度是討論最多的，但這次《意見》沒有明確的規(guī)定。對于擁有大量銷售人員的壽險公司來說，推廣員工制是非常困難的。如果你和每個員工都簽了勞動合同，并為他們支付五險一金，估計很多保險公司負擔(dān)不起。目前，一些保險公司嘗試雙軌制度或所謂的雇員制度，但他們都是小規(guī)模的公司。這些公司大多依靠銀行保險或經(jīng)濟渠道，而個人保險推銷員的比例很小，所以他們敢于嘗試。和其他大型人壽保險公司一樣，沒有任何行動。

　　怎樣開個人理財工作室

　　1.金融產(chǎn)品與市場積累

　　Dian對整個市場上金融產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險和成本有全面的了解，能夠找到一個能夠提供可持續(xù)、可靠的金融產(chǎn)品的平臺

　　2.把握客戶

　　不要認為自己在金融機構(gòu)里有很多客戶，因為很多客戶喜歡“銀行”和“證券”的標志，客戶不一定信任你，而是金融機構(gòu)。需要客觀的評價

　　3.工作經(jīng)驗不少于3-5年

　　你對市場的看法完全不同，這取決于你的工作經(jīng)歷是否是“穿越小牛熊”。對顧客的把握也會不同

　　4.擁有核心客戶

　　如果你能擁有超過20-30(或1億AUM)的高凈值客戶，并且完全信任他們(房地產(chǎn)無法計算)，那么你就具備了這個行業(yè)的初始資質(zhì)。

　　以上就是個人理財工作室好開嗎？怎樣開個人理財工作室的全部內(nèi)容。更多理財知識可以關(guān)注人民幣理財產(chǎn)品的理財策略