開放式基金估值準(zhǔn)嗎？是很多投資者心中的疑問，下面讓我們一起來分析一下，開放式基金準(zhǔn)不準(zhǔn)。

　　基金估值從根本上說就是估算，既是估算估不準(zhǔn)也是很正常的。

　　此外，相應(yīng)基金最終投資的股票并不總是更新的，因此在不知道基金主要投資哪些股票的情況下，很難估計(jì)當(dāng)天的凈值。

　　因此，基金的估值只能作為參考和估計(jì),所以，你說開放式基金估值準(zhǔn)嗎？

　　為什么估值與凈值區(qū)別那么大？

　　首先你要對(duì)什么是基金資產(chǎn)凈值？什么是基金資產(chǎn)估值有著詳細(xì)的了解，明白他們的區(qū)別在哪里。

　　1.基金的凈資產(chǎn)值是多少？

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)在總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是根據(jù)某一基金在估值點(diǎn)的公允價(jià)格計(jì)算得出的。余額是基金份額持有人的權(quán)益。

　　基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)負(fù)債總市值-負(fù)債

　　2.基金的估值是多少？

　　以公平價(jià)格計(jì)算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值?；鸸乐凳怯?jì)算基金份額凈資產(chǎn)值的關(guān)鍵?；鹜ǔＭ顿Y于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票和債券。由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格不斷變化，只有每天重新計(jì)算基金份額的凈資產(chǎn)值，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。

　　基金資產(chǎn)的估值原則如下：

　　1 .任何上市流通的證券應(yīng)按照估值日在證券證券交易所上市的平均價(jià)格進(jìn)行估值；估價(jià)日無交易的，按最近一個(gè)交易日的平均價(jià)格進(jìn)行估價(jià)；

　　2 對(duì)于未上市證券的估值

　　（1）新股配售和發(fā)行應(yīng)當(dāng)按照估值日在證券證券交易所上市的同一股票的平均價(jià)格進(jìn)行估值；

　?。?）首次公開發(fā)行股票以成本價(jià)計(jì)價(jià)；

　　（3）在未上市流通的債券按成本價(jià)計(jì)價(jià)；

　?。?）使用股權(quán)證書，從配股日到配股確認(rèn)日，如果平均價(jià)格高于股票價(jià)格，估值將以平均價(jià)格與股票價(jià)格之差為基礎(chǔ)；如果收盤價(jià)低于股票價(jià)格，將不進(jìn)行估值；

　?。?）如果有確鑿證據(jù)表明按照上述方法進(jìn)行的估值不能客觀反映其公允價(jià)值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人協(xié)商后，以最能反映公允價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行估值；

　　（6）以上估價(jià)原則根據(jù)財(cái)政部公布的《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》制定，國(guó)家有最新規(guī)定的，按最新規(guī)定進(jìn)行估價(jià)。

　　如何計(jì)算開放式基金的凈值

　　凈值也稱為“賬面價(jià)值”。一種股票價(jià)值。通過公司的財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算，它是股東權(quán)益的會(huì)計(jì)反映，或公司在該年與股票相對(duì)應(yīng)的自身資金價(jià)值。

　　開放式基金的購(gòu)買和贖回價(jià)格是根據(jù)單位基金的凈資產(chǎn)值計(jì)算的。單位基金的凈資產(chǎn)價(jià)值，即每個(gè)基金單位所代表的基金凈資產(chǎn)價(jià)值，計(jì)算如下：

　　單位基金凈資產(chǎn)值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金單位總數(shù)

　　關(guān)于開放式基金估值準(zhǔn)嗎這個(gè)內(nèi)容就探討到這里了，對(duì)于投資者來說，投資不僅僅要它的估值狀況，還要對(duì)其進(jìn)行多方面的了解，譬如純債券基金有何特點(diǎn)等等諸多基金都要有個(gè)基本了解，才能更好的規(guī)避投資當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)。