2003年2月晨星中國(guó)總部在深圳成立。晨星是國(guó)內(nèi)非常權(quán)威的基金評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，也是國(guó)內(nèi)首批十家獲批此資格的獨(dú)立第三方評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)。

早在2004年的時(shí)候，晨星首度公布了對(duì)中國(guó)公募基金的分類方法，隨著國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的不斷發(fā)展和完善，加上基金數(shù)量的不斷增加，為了更準(zhǔn)確的反映市場(chǎng)和方便投資者的了解，晨星基金發(fā)布公告，新增了一批基金分類，并決定于2020年10月31日正式生效。

晨星擬增加9個(gè)基金分類，其定義分別如下：

第一，行業(yè)股票

消費(fèi)：主要投資于生產(chǎn)或提供消費(fèi)品或服務(wù)公司的股票。比如食品、飲料、家用電器、紡織服裝、汽車及零部件、消費(fèi)品零售及服務(wù)提供商等。該類別中，股票資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于70%，且不少于50%的股票資產(chǎn)投資于上述行業(yè)的股票。

金融地產(chǎn)：主要投資于金融服務(wù)公司或房地產(chǎn)公司的股票。一般地，其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例大于70%，且不少于50%的股票資產(chǎn)投資于上述行業(yè)的股票。

第二，行業(yè)混合

消費(fèi)：主要投資于生產(chǎn)或提供消費(fèi)品或服務(wù)公司的股票。此類基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于70%，且不少于50%的股票資產(chǎn)投資于上述行業(yè)的股票。

醫(yī)藥：主要投資于醫(yī)藥、醫(yī)療及健康護(hù)理公司的股票。其中大部分投資于一些列醫(yī)藥及醫(yī)療儀器生產(chǎn)商，或有小部分基金集中投資于單一業(yè)務(wù)。此類基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于70%，且不少于50%的股票資產(chǎn)投資于上述行業(yè)的股票。

科技、傳媒及通訊：主要投資于硬件、軟件、傳媒及通訊公司的股票。此類基金投資于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于70%，且不少于50%的股票資產(chǎn)投資于上述行業(yè)的股票。

第三，滬港深基金

滬港深積極配置型基金：主要投資于上海、深圳及香港三地的股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于70%。

滬港深保守混合型基金：該類型與滬港深積極配置型基金的區(qū)別就是其固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例大于50%。

第四，目標(biāo)日期基金

目標(biāo)日期基金：主要為有特定退休日期的投資者提供投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具的基金，此類基金根據(jù)目標(biāo)日期為投資者制定最佳的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平。隨著目標(biāo)日期的臨近，管理人按照預(yù)設(shè)的下滑路徑，將資產(chǎn)類別的配置調(diào)整為更為保守的組合。

第五，商品基金

商品–貴金屬：主要投資于一種或多種貴金屬，包括金、銀、鉑和鈀，此類基金可能通過(guò)投資于與相關(guān)大宗商品價(jià)格掛鉤的衍生金融工具、或直接投資于實(shí)物金屬來(lái)獲得風(fēng)險(xiǎn)敞口。

晨星公募基金分類體系剔除保本基金類型

從這一次增加基金的分類的調(diào)整，我們也可以看出，中國(guó)的基金市場(chǎng)的投資越來(lái)越細(xì)分化，另一方面也對(duì)投資者的要求越來(lái)越高，在市場(chǎng)的不斷發(fā)展過(guò)程中，我們作為普通的投資者也要不斷提高的自己的專業(yè)性，與時(shí)俱進(jìn)，才能在市場(chǎng)中長(zhǎng)期生存下去。

以上就是晨星基金分類調(diào)整的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)你有所幫助。