自從2019年5個(gè)基金投顧試點(diǎn)開放試驗(yàn)，2019年12月24日，作為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一的嘉實(shí)基金正式上線了嘉實(shí)財(cái)富投顧賬戶。

通過集合全市場(chǎng)數(shù)千只公募基金產(chǎn)品，匹配嘉實(shí)領(lǐng)先的投研策略，嘉實(shí)財(cái)富投顧賬戶根據(jù)投資人的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求提供量身定制的資產(chǎn)配置方案，幫助客戶獲得良好的長(zhǎng)期收益。經(jīng)過將近一年的時(shí)間，嘉實(shí)財(cái)富投顧表現(xiàn)如何呢？

基金投顧服務(wù)

基金投顧業(yè)務(wù)就是具有基金投顧資格的機(jī)構(gòu)，接受客戶的委托，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可以代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)，開展管理型基金投資顧問服務(wù)，并收取投顧服務(wù)費(fèi)。

其實(shí)大部分投資者對(duì)基金投顧服務(wù)沒有太多的體驗(yàn)感，因?yàn)槟壳笆袌?chǎng)上的投顧服務(wù)形式與平時(shí)買基金并沒有什么區(qū)別，只是從購買單只基金變成了購買基金組合類似產(chǎn)品。

但是，嘉實(shí)財(cái)富投顧在國(guó)內(nèi)首先實(shí)施會(huì)員制投顧服務(wù)形式，簡(jiǎn)單說就是讓投資者充錢買會(huì)員，然后享受私人訂制的理財(cái)規(guī)劃。

嘉實(shí)財(cái)富投顧是國(guó)內(nèi)最早倡導(dǎo)買方投顧理念、首批獲得公募基金投顧試點(diǎn)的五家機(jī)構(gòu)之一，專注為個(gè)人提供簡(jiǎn)單、省心、專業(yè)的管家式理財(cái)服務(wù)，幫助客戶獲得長(zhǎng)期可持續(xù)回報(bào)。

為什么要推行基金投顧服務(wù)？

我們都知道，基金投資就相當(dāng)于是把資金交給專業(yè)的基金經(jīng)理去打理，那為什么我們還要通過基金投顧去投資基金呢？

我們先來看一組數(shù)據(jù)，過去20年，國(guó)內(nèi)偏股型基金的平均年化收益達(dá)到16.5%，按照復(fù)利計(jì)算，收益高達(dá)21倍，但是奇怪的是，基金投資者卻沒有賺到錢，甚至是虧錢，這是為什么呢？

第一，大部分基金投資者是不專業(yè)的，市場(chǎng)上基金品種多，投資者不知道如何去選擇優(yōu)質(zhì)的基金投資。

第二，大部分投資者有頻繁交易的習(xí)慣，而且這種習(xí)慣是受到投資心態(tài)的影響，很難一時(shí)之間改掉，并且不知道在什么合適的時(shí)機(jī)買入或者賣出基金。

第三，缺乏專業(yè)的人做指導(dǎo)，大部分基金投資者都是自己在基金市場(chǎng)中獨(dú)自摸索，無人求助的狀態(tài)。

以上原因催生了基金投資的需求。

嘉實(shí)財(cái)富投顧

嘉實(shí)財(cái)富投顧經(jīng)過將近一年時(shí)間的試驗(yàn)，具有比較明顯的效果，參與投顧服務(wù)的盈利客戶占比相比于自主投資盈利客戶占比的41.2%提高到93.89%，效果還是非常明顯的。

評(píng)估理財(cái)需求，訂制理財(cái)方案

首先嘉實(shí)財(cái)富投顧會(huì)先了解客戶的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，精選主動(dòng)管理能力優(yōu)秀的權(quán)益和債券基金。

全權(quán)委托，動(dòng)態(tài)調(diào)倉

全程管理資產(chǎn)配置投顧賬戶，當(dāng)市場(chǎng)變化的時(shí)候，根據(jù)市場(chǎng)情況，及時(shí)調(diào)整。

貼心陪伴，財(cái)富升級(jí)

定期向客戶回報(bào)資產(chǎn)配置方案的運(yùn)行情況，對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)做出反映的時(shí)候，也會(huì)對(duì)投資者提供專業(yè)的解讀，提高理財(cái)技能。

會(huì)員制投資

成為會(huì)員參與投顧服務(wù)子厚，組合內(nèi)的基金免收認(rèn)購費(fèi)，申購費(fèi)，贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)，能降低組合交易成本。

以上就是嘉實(shí)財(cái)富投顧服務(wù)的相關(guān)介紹，不代表產(chǎn)品推薦，希望對(duì)你有所幫助。