晨星網(wǎng)

晨星于1984年在美國創(chuàng)立，是全球目前最主要的投資研究機(jī)構(gòu)之一，業(yè)務(wù)遍及北美、歐洲、澳洲及亞洲，為個(gè)別投資者、投資顧問及機(jī)構(gòu)投資者等專業(yè)人士提供專業(yè)的財(cái)經(jīng)資訊、基金、股票的分析及評(píng)級(jí)，并致力于發(fā)展具實(shí)用性、操作簡易及功能顯著的分析應(yīng)用軟體工具及服務(wù)等。

2003年2月晨星中國總部在深圳成立。2010年5月，晨星中國通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)估，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案，獲得了基金評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)、單一指標(biāo)排名及基金評(píng)獎(jiǎng)等從業(yè)資格，成為國內(nèi)首批十家獲批此資格的獨(dú)立第三方評(píng)級(jí)評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)，也是唯一的一家外資機(jī)構(gòu)。目前，晨星網(wǎng)是國內(nèi)最具權(quán)威的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)之一。

基金短期內(nèi)的業(yè)績波動(dòng)是正常現(xiàn)象，所以基金短期內(nèi)的業(yè)績排名情況波動(dòng)程度比較高，基金注重的是未來長期收益，所以，想要選到一支優(yōu)質(zhì)的基金，長期業(yè)績表現(xiàn)要重于短期內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)。

晨星網(wǎng)整理公布了最新一期的長期基金業(yè)績排名情況，我們可以了解一下。

股票型基金

股票型基金的特點(diǎn)是高風(fēng)險(xiǎn)高收益。

在近三年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

中歐消費(fèi)主題股票A、

招商行業(yè)精選股票

嘉實(shí)新興產(chǎn)業(yè)股票

工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題股票

工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)股票

其中，排名第一的中歐消費(fèi)主題股票A年化回報(bào)率為36.62%。最大回撤是-26.42%。

在近五年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

招商中證白酒指數(shù)分級(jí)

鵬華中證酒指數(shù)分級(jí)

國泰國政食品飲料行業(yè)指數(shù)分級(jí)

易方達(dá)消費(fèi)行業(yè)股票

信達(dá)澳銀新能源產(chǎn)業(yè)股票

其中，招商中證白酒指數(shù)分級(jí)以年化回報(bào)38.57%取得第一名，其最大回撤是-40.28%。

在近十年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

匯豐晉信大盤股票A

易方達(dá)消費(fèi)行業(yè)股票

易方達(dá)上證50指數(shù)A

興全全球視野股票

富國滬深300指數(shù)增強(qiáng)

其中，排名第一的匯豐晉信大盤股票A年化回報(bào)率為15.48%。最大回撤是-31.58%。

通過排名我們可以看出，基金排名的重合度不高，并且，基金十年業(yè)績業(yè)績排行榜的榜首的年化回報(bào)率要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于三年和五年業(yè)績排名榜首年化回報(bào)率?？梢姏]有絕對(duì)的常勝將軍，如果是打算做長期投資，以3到5年為一次投資周期是較好的選擇，可以將年化回報(bào)鎖定在較高水平，并且這些長期業(yè)績排名靠前的基金中，多數(shù)還是以大盤或者大消費(fèi)主題基金為主。

混合型基金

混合型基金中包含有靈活配置的或者是激進(jìn)配置的各類混合型基金

在近三年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

中歐醫(yī)療健康混合C

海富通內(nèi)需熱點(diǎn)混合

融通健康產(chǎn)業(yè)靈活配置混合A

博時(shí)醫(yī)療保健行業(yè)混合A

景順長城新興成長混合

其中，排名第一的中歐醫(yī)療健康混合C年化回報(bào)率為41.65%。最大回撤是-39.29%。

在近五年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

交銀定期支付雙息平衡混合

交銀優(yōu)勢行業(yè)混合

南方優(yōu)選成長混合A

國投瑞銀穩(wěn)健增長混合

景順長城動(dòng)力平衡混合

其中，交銀定期支付雙息平衡混合以年化回報(bào)27.08%取得第一名，其最大回撤是-25.62%。

在近十年的業(yè)績排名當(dāng)中，排名前五的分別是

興全合潤分級(jí)混合

交銀優(yōu)勢行業(yè)混合

華泰博瑞價(jià)值增長混合A

新華泛資源優(yōu)勢混合

匯添富民營活力混合A

其中，排名第一的興全合潤分級(jí)混合年化回報(bào)率為19.97%。最大回撤是-37.43%。

混合型基金的長期業(yè)績表現(xiàn)中比較明顯的是隨著時(shí)間的增長，基金的年化回報(bào)率在減少。由于這些混合基金中有不少是激進(jìn)配置或者靈活配置的基金，所以股票倉位的靈活度比較高。

在我們長期投資基金的時(shí)候也需要適時(shí)的重新評(píng)價(jià)基金，通過這些排名的數(shù)據(jù)我們大概能了解到基金的長期投資能夠達(dá)到的不錯(cuò)的年化回報(bào)是20%-40%之間，所以，在制定投資目標(biāo)的時(shí)候，可以依次為參考，制定合理的投資目標(biāo)。