基金產(chǎn)品的申購(gòu)和贖回都是按照基金凈值進(jìn)行計(jì)算的，開(kāi)放式基金的單位凈值一般按日更新的，所以同一基金產(chǎn)品的單位凈值可能每天都不一樣，那么購(gòu)買基金是按當(dāng)天凈值算嗎？下面就和本站一起來(lái)了解一下。

一、購(gòu)買基金是按當(dāng)天凈值算嗎

基金T日買入，是按T日凈值計(jì)算的，但T日于“當(dāng)天”是兩個(gè)不同的概念。

T日是指基金交易日，也就是除周末和法定節(jié)假日以外的周一至周五，且T日的計(jì)算以故事收市時(shí)間為界，即交易日當(dāng)天15:00前操作才可視為T日，15:00后操作就視為T+1日了。操作時(shí)間的判定標(biāo)準(zhǔn)為支付完成時(shí)間。

所以，大部分時(shí)間購(gòu)買基金是按當(dāng)天凈值算，但也例外。例如：

1、12月30日15:00前支付成功，那么基金凈值按12月30日的凈值計(jì)算；

2、12月30日15:00后，至12月31日15:00前支付成功，那么基金凈值按12月31日的凈值計(jì)算；

3、12月31日15:00后支付成功，那么基金凈值按1月2日的凈值計(jì)算，1月1日元旦為法定節(jié)假日，是不計(jì)算為交易日的。

二、基金贖回凈值按哪天計(jì)算

基金贖回的凈值計(jì)算方法與基金買入類似，T日申請(qǐng)賣出基金，那么基金公司將按照T日凈值進(jìn)行計(jì)算。

例如12月31日15:00后申請(qǐng)贖回基金，那么基金贖回凈值按1月2日的凈值計(jì)算，贖回確認(rèn)日為1月3日。

以上關(guān)于購(gòu)買基金是按當(dāng)天凈值算嗎的內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。