什么是保本型基金呢?我們一起來看看吧!
保本型基金,主要是將大部份的本金投資在具有固定收益的投資工具上,像定存、債券、票券等,讓到期時(shí)的本金加利息大致等于期初所投資的本金;另外,在將孳息或是極小比例的本金設(shè)定在選擇權(quán)等衍生性金融工具上,以賺到投資期間的市場(chǎng)利差,因此保本型基金在設(shè)計(jì)上提供了小額投資人保本及參與股市漲跌的投資機(jī)會(huì)。
保本型基金在國外風(fēng)行多年,因?yàn)椴徽撌袌?chǎng)走多或空,都不會(huì)影響日常生活,或原先既定計(jì)劃。但由于保本基金有投資期間的限制,提前贖回不但無法保障本金,還必須支付贖回費(fèi)用,因此在投資這類商品時(shí),必須注意贖回手續(xù)費(fèi)的比例與相關(guān)贖回條件。
保本型基金肯定會(huì)保本嗎?
保本型基金要實(shí)現(xiàn)保本,是有前提條件的。通常來說,主要必須達(dá)到的條件有這些:
1、須持有一定期限,中途贖回不提供保本
保本僅限于投資人持有到期的基金,如果提前贖回,基金公司是不承擔(dān)任何保本義務(wù),可能遭遇本金損失風(fēng)險(xiǎn)。
2、多數(shù)基金申購不保本,認(rèn)購才保本
所謂的申購不保本,就是說你在基金成立后的存續(xù)期間購買的基金份額外;而基金首次募集期購買基金的則是可以保本的。
3、其他影響保本的因素
比如投資標(biāo)的市場(chǎng)處于頻繁的劇烈波動(dòng)狀態(tài),引發(fā)大量的贖回,基金不得不頻繁地調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與固定收益資產(chǎn)間的比例,運(yùn)作成本增加,影響了保本目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)等。
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