現(xiàn)在成年人基本都有銀行卡，平常也會(huì)利用銀行卡轉(zhuǎn)賬或者存錢。而有一些人比較特別，是經(jīng)常轉(zhuǎn)賬的，非常頻繁。那么，銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬犯法嗎？這個(gè)時(shí)候，就要看2020年銀行卡新規(guī)定。是否構(gòu)成洗黑錢嫌疑，要具體問(wèn)題具體分析。

稍微有一點(diǎn)常識(shí)的人都知道，洗黑錢是違法行為。所以，銀行是嚴(yán)厲打擊這種行為，一旦發(fā)現(xiàn)有人從事洗黑錢行為，必定會(huì)報(bào)警處理，讓警方將其逮捕，等待法律制裁。那么，網(wǎng)上有人擔(dān)憂，銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬，會(huì)有洗黑錢的嫌疑。

對(duì)于以上的擔(dān)憂，不知道大家怎么看呢？根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等，不只是銀行，所有的金融機(jī)構(gòu)都需要履行反洗錢義務(wù)。如果個(gè)人銀行卡轉(zhuǎn)賬頻繁、流水太大，顯然不符合常理。但是，是否構(gòu)成犯法，這樣看情況而定的。

2020年銀行卡使用都有新規(guī)定，如果頻繁轉(zhuǎn)賬，銀行日常都會(huì)進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)就會(huì)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。所謂的“頻繁”系指營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上交易行為，或者營(yíng)業(yè)日持續(xù)5日以上。所以，要看中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告結(jié)果，如果檢測(cè)過(guò)沒(méi)問(wèn)題，是不會(huì)有問(wèn)題的。