第一，防止收受黑錢的方法

1、必須繳納和分離！請把收款卡和支付卡分開，分成兩張以上的卡。

2、單張銀行卡余額不要太多;

3、一定要開 KYC 人臉識別，并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款 名字一致)，可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;

4、當(dāng)收到非實名付款，要求原路退回(退回時備注:打錯了)。

二、遇到黑錢后如何解凍，去警察局流程:

1、材料準(zhǔn)備:

必備材料:

身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);

額外輔助材料:

能證明自己收入來源、工作身份的材料: 如果你自己經(jīng)商或者有正經(jīng)工作，買賣數(shù)字貨幣只是業(yè)余喜好， 一般都容易擺脫嫌疑。 所以準(zhǔn)備一份自己正經(jīng)工作收入的財產(chǎn)證明的文件，會有很大幫助。

2、基礎(chǔ)流程了解:

（1）流程通常會涉及四個地方?！傅胤脚沙鏊箞蟀敢院笫占C據(jù)，上交給當(dāng)?shù)亍阜丛p騙中心」，由「反詐騙中心」實施凍結(jié)，并將案件移交給刑偵或者經(jīng)偵。所以您應(yīng)該先去刑偵，若依舊沒解決問題再去「反詐騙中心」;

（2）90%的此類凍結(jié)案件，僅需提交流水證明，警方都會給您解凍。如果案件性質(zhì)嚴重，當(dāng)?shù)鼐煲膊桓覔?dān)責(zé)的，您可以要求其只凍結(jié)涉案金額，例如您的凍結(jié)賬戶有 22 萬，可能涉案金額就 6 萬，協(xié)商讓警方只凍結(jié) 6 萬，剩下 16 萬解凍;

三、話術(shù)

交易虛擬貨幣法理上不犯法，因此不必驚慌。一定要和警察實話實說，將具體情況屬實表明;

必要時，可動之以情，曉之以理。

一、銀行卡凍結(jié)

在場外交易過程中，區(qū)塊鏈資產(chǎn)賣家須牢記核對打款人實名信息，忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金，致使銀行卡被凍結(jié)。如果銀行卡已經(jīng)被凍結(jié)了，應(yīng)該如何處理呢？

首先要在工作日聯(lián)系開戶銀行，咨詢以下問題：

銀行卡凍結(jié)方式屬于哪一種？

銀行卡總共被凍結(jié)多長時間？

凍結(jié)機關(guān)是哪里？

通常銀行卡凍結(jié)包括以下 2 種情況：銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。

銀行凍結(jié)，又分兩種情況：

A、銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)凍結(jié)

凍結(jié)原因：

某些國家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數(shù)字資產(chǎn)交易（例如由于轉(zhuǎn)賬時備注了 BTC、ETH、USDT等，導(dǎo)致銀行的風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測到），所以當(dāng)出現(xiàn)賬戶涉及數(shù)字資產(chǎn)交易時，則會被銀行凍結(jié)或者暫停部分交易權(quán)限；

或者因為此賬戶的行為，如深夜大額轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)。

一般而言，銀行不會直接凍結(jié)銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務(wù)或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權(quán)限。

解決辦法：

聯(lián)系您的開戶銀行，帶上銀行要求的材料（一般是解釋資金往來的原因），配合處理就行。通常三個工作日內(nèi)會解凍。

如何防止？

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注 USDT、BTC 等敏感字眼。

第二，不要僅使用一張銀行卡，可多準(zhǔn)備幾張，每隔一段時間換一張。

B、司法凍結(jié)

凍結(jié)原因：司法凍結(jié)的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同，但是大致都是類似的。

通常不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結(jié)。您可能會因為 1 個月前的交易被凍結(jié)。

不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易被凍結(jié)。這筆交易可能是一筆電信詐騙的錢，經(jīng)過幾次倒手，然后到達平臺。當(dāng)被騙者向公安報案后，會沿著資金的轉(zhuǎn)賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結(jié)。

司法凍結(jié)的情況兩種:

1、警方臨時凍結(jié)

通常凍結(jié) 36 小時-72 小時，且您不是直接接受黑錢的卡。

處理辦法：耐心等待，配合警方調(diào)查，在兩三個工作日內(nèi)，到期會自動解凍。

2、警方提請人民法院凍結(jié)

通常凍結(jié)時間在半年到 1 年之間，也可以延長凍結(jié)期，直到結(jié)案或者撤案。

處理辦法:

盡快聯(lián)系凍結(jié)你所在地的公安局，帶上近期交易證明，銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。然后請警方提供您的哪筆收款，導(dǎo)致了您被牽連。然后按照當(dāng)?shù)鼐降囊?，提供相關(guān)材料。

當(dāng)以上材料提供給警方，一般一星期左右會解凍(這個每個公安局的規(guī)定不一 樣，有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產(chǎn)，有的是必須結(jié)案才能解凍)。

在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數(shù)字資產(chǎn)被凍結(jié)，那么您應(yīng)該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關(guān)律師處理。

特別提醒:

被凍結(jié)后，聯(lián)系開戶行或銀行的電話熱線，需要得到三個信息：凍結(jié)期限、凍結(jié)方式(銀行凍結(jié)還是司法凍結(jié))、凍結(jié)機關(guān)。

幣圈本來就跌宕起伏波動性很大，我們作為普通投資者，投資幣圈就是為了賺錢，因此我們當(dāng)然應(yīng)該好好珍惜這次幣圈牛市。數(shù)字貨幣的越普及，相反牛市漲幅會越小。還是抓緊機會在這次機構(gòu)牛市里投資好好賺一筆吧。我這里還是建議投資主流幣，比如BTC、ETH或者后起之秀FIL這種潛力巨大的幣種。

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