新韓銀行可以停止提供對加密交易所Korbit的發(fā)行虛擬賬戶。這是以不延長到期的服務(wù)合同期限的方式進(jìn)行的。

在這種情況下，在韓國通過實(shí)名驗(yàn)證賬戶存入現(xiàn)金后可以買賣加密貨幣的交易所減少到三家，例如Upbit，Bithumb和Coin One。

新韓銀行宣布對電話金融詐騙進(jìn)行戰(zhàn)爭 上個(gè)月30日，新韓銀行發(fā)布了一份題為“對于電話金融詐騙宣布戰(zhàn)爭”的新聞稿。根據(jù)新聞稿，該銀行為了根除電話金融詐騙，建立專門組織和研究機(jī)構(gòu)，也設(shè)立人工智能監(jiān)測系統(tǒng)建設(shè)等綜合措施。在新聞稿，新韓銀行聲稱，“我們正在審查有關(guān)虛擬貨幣交易所的基本措施”。

據(jù)消息，向Korbit提供虛擬賬戶的合同到期之前，新韓銀行正在考慮完全終止該交易。本月，在應(yīng)對電話金融詐騙的專門組織完成后，該部門有望在下周盡快做出決定。但是新韓銀行官員說，“目前還沒有任何決定”。

如果該銀行采取此措施行動，客戶無法在Korbit的虛擬賬戶中找到自己的資金 最初，新韓銀行還審查通過引入'72小時(shí)延遲存款'來續(xù)訂合同。然而，國際金融機(jī)構(gòu)對反洗錢(AML)進(jìn)行了更嚴(yán)格的監(jiān)管。該銀行可能判斷將銀行要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與提供虛擬賬戶所帶來的利益進(jìn)行比較時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)要更大。

如果銀行帳戶用于電話詐騙，并且資金仍留在帳戶中，銀行可以通過暫停支付撤回剩余資金。但是，如果它是交易所的虛擬帳戶，如果你購買加密貨幣并將其發(fā)送到另一個(gè)錢包，則無法完全找到它。虛擬銀行賬戶比普通銀行賬戶危險(xiǎn)得多。

Korbit客戶怎么辦? 即使新韓銀行終止合同，也無法存款但可以提款。由于電話詐騙事件，Korbit暫時(shí)被阻止存款。Korbit是一家國內(nèi)公司，但它與外國交易所一樣無法韓元存款。截至4日下午1:30，比特幣價(jià)格約為1270萬韓元。它比Upbit，Bithumb交易所的價(jià)格(約1400萬韓元)便宜10％，因?yàn)樗鼰o法進(jìn)行韓元存款。

投資者可以繼續(xù)在Korbit交易，但他們可能會離開。這是因?yàn)闆]有必要使用不能韓元存款的國內(nèi)交易所。如果新韓銀行終止合同，Korbit可能處于死亡狀態(tài)。Korbit官員說，“這樣一來我們將會死。但是我們致力于建立一個(gè)比任何交易所都更好的系統(tǒng)。我們要求有關(guān)當(dāng)局創(chuàng)造一個(gè)能夠正常運(yùn)作的環(huán)境”。

Rani's note 2017年6月，加密貨幣交易所Bithumb泄露了31,000個(gè)個(gè)人信息。因?yàn)檫@成為了一個(gè)社會問題，當(dāng)時(shí)提供虛擬賬戶服務(wù)的KB 國民銀行立即停止了與Bithumb的交易。從那以后，Bithumb開始與NH Bank交易。同年11月，KB國民銀行董事長兼KB金融集團(tuán)董事長尹鐘奎的任期屆滿。為了尹董事長的連任，不應(yīng)該有任何可能刺激干擾金融當(dāng)局的噪音。行業(yè)人士分析，在該過程中，KB國民銀行迅速決定停止與Bithumb交易。

最近因電話金融詐騙而被停止存款業(yè)務(wù)的大多數(shù)加密交易所都在新韓銀行開戶。新韓銀行特別注意防止洗錢。這是一種先發(fā)制人的風(fēng)險(xiǎn)管理，以應(yīng)對全球監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的加強(qiáng)嗎？為了圖謀將于明年3月到期的趙鏞炳董事長的連任，新韓銀行是否提前小心不要刺激監(jiān)管當(dāng)局？只有新韓銀行知道原因。但是，如果限制正常運(yùn)作的交易所，那么會出現(xiàn)非法經(jīng)營的市場增加的副作用。如果是這樣，誰將保護(hù)投資者？