他表示，預(yù)計(jì)“南向通”起步階段主要包括存款，以及低至中風(fēng)險(xiǎn)和非復(fù)雜的債券及在香港注冊(cè)成立并經(jīng)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)認(rèn)可的基金。
香港投資基金公會(huì)（HKIFA）行政總裁黃王慈明此前向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者透露，目前香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的基金產(chǎn)品共有600多只，但符合上述條件的大約有200-300只，相信可以滿足內(nèi)地投資者興趣。
許正宇強(qiáng)調(diào)，理財(cái)通為香港整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)鏈以至其他專業(yè)服務(wù)范疇?zhēng)睚嫶笊虣C(jī)，亦促進(jìn)人民幣跨境流通和使用，進(jìn)一步鞏固香港作為全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐和國際資產(chǎn)管理中心的地位。為此，香港金管局正與三地監(jiān)管當(dāng)局積極推進(jìn)各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，以加快落實(shí)計(jì)劃。
同時(shí)，他首次透露了“北向通”的投資者資格。根據(jù)現(xiàn)行落實(shí)安排的構(gòu)思，“北向通”投資者資格為持有香港身份證的香港居民（包括永久性和非永久性居民），并且經(jīng)香港銀行按金管局于2019年9月25日發(fā)出的通告《關(guān)于投資、保險(xiǎn)及強(qiáng)制性公積金產(chǎn)品的投資者保障措施》評(píng)估為不屬于弱勢(shì)社群的客戶，將可參與“北向通”。
根據(jù)金管局的指引，弱勢(shì)社群客戶是指對(duì)了解投資所涉風(fēng)險(xiǎn)及承受潛在損失的能力較低的客戶。銀行在判斷客戶是否屬于弱勢(shì)社群時(shí)，會(huì)全面考慮該客戶的情況，包括管理財(cái)務(wù)的成熟程度（如投資經(jīng)驗(yàn)）、思維和心理狀態(tài)（如作出投資決定的能力），以及財(cái)富水平。
此外，針對(duì)香港銀行是否需要獲得購買香港投資產(chǎn)品的內(nèi)地投資者的信用報(bào)告，他回應(yīng)表示，內(nèi)地投資者在香港銀行的投資賬戶的資金，應(yīng)從其內(nèi)地銀行的匯款賬戶匯進(jìn)，或來自“南向通”下的投資收益。資金只可用于購買理財(cái)通下的合資格理財(cái)產(chǎn)品，亦不能用作質(zhì)押、杠桿、保證等用途?！耙虼?，我們預(yù)期香港銀行對(duì)內(nèi)地投資者進(jìn)行盡職審查及管理其后的投資活動(dòng)時(shí)，將無需獲取內(nèi)地投資者的信用狀況訊息?！?/p>
香港基金公會(huì)今年4月至5月期間，對(duì)1036名25歲或以上的大灣區(qū)內(nèi)地居民進(jìn)行調(diào)查，了解其投資取向。調(diào)查結(jié)果顯示，95%受訪內(nèi)地居民有興趣透過理財(cái)通購買香港基金產(chǎn)品，以達(dá)多元化的投資組合、分散投資風(fēng)險(xiǎn)，以及了解海外市場(chǎng)更多投資機(jī)會(huì)。
上述調(diào)查發(fā)現(xiàn)，內(nèi)地居民期望投資香港基金產(chǎn)品每年回報(bào)中位數(shù)為13%，而最大可承受虧損幅度則為8%，同時(shí)他們對(duì)于投資“跨境理財(cái)通”最感興趣的板塊主要為新能源、生物醫(yī)藥、互聯(lián)網(wǎng)等新經(jīng)濟(jì)行業(yè)。
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