金融界基金7月31日信息興業(yè)年金目標(biāo)日2035年持有期混合型基金中基金(FOF)(代碼：006894)今天發(fā)布了每日申購、回購業(yè)務(wù)公告，為滿足投資者的投資需求，8月2日開始了每日申購和回購業(yè)務(wù)。

根據(jù)公開資料顯示，興業(yè)養(yǎng)老2035主要投資于全市場基金，屬于生命周期基金中的“目標(biāo)日期型”基金。定位于退休日期為2035年或鄰近年份的個人養(yǎng)老投資者及其他具有類似風(fēng)險偏好的投資者。資產(chǎn)配置策略上綜合考慮了目標(biāo)日期、市場風(fēng)險收益特征、人力資本價值、風(fēng)險偏好等多種因素，隨著投資人生命周期的延續(xù)和投資目標(biāo)期限的臨近，基金的投資風(fēng)格相應(yīng)的從“進(jìn)取”，轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺€(wěn)健”，再轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨Ｊ亍?，?quán)益類資產(chǎn)和商品基金比重逐步下降。權(quán)益類資產(chǎn)主要包括股票、股票型基金、符合特定條件的混合型基金，此處符合特定條件的混合型基金指根據(jù)定期報告中有關(guān)股票倉位的數(shù)據(jù)披露情況，最近連續(xù)四個季度股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均在50%以上的混合型基金。其中，轉(zhuǎn)型為“興業(yè)興?；旌闲突鹬谢?FOF)”后，投資于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過基金資產(chǎn)的30%。

自2018年8月6日首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批以來，已有73只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲批。公開資料顯示，目前已有44只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立。由于養(yǎng)老目標(biāo)基金相關(guān)的稅延政策仍未落地，基金公司普遍對存量養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷動力不足。獲批一個多月的第五批養(yǎng)老目標(biāo)基金，部分產(chǎn)品已開始入市。

據(jù)了解，已獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金涵蓋目標(biāo)日期、目標(biāo)風(fēng)險兩大策略，多種鎖定期限及低中高不同風(fēng)險等級的養(yǎng)老目標(biāo)基金陸續(xù)推出，豐富的產(chǎn)品儲備為基金行業(yè)服務(wù)養(yǎng)老第三支柱奠定了重要基礎(chǔ)。

6月份，人社部和財政部牽頭，會同相關(guān)部門研究制定養(yǎng)老保險第三支柱政策文件進(jìn)展順利，擬考慮采取賬戶制，符合規(guī)定的銀行理財、商業(yè)養(yǎng)老保險、基金等金融產(chǎn)品都可以成為養(yǎng)老保險第三支柱產(chǎn)品。

不過，養(yǎng)老目標(biāo)基金納入稅延范圍的政策遲遲未落地，基金公司對養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷動力不足。

北京某大型公募的市場人士透露，公司近期沒有養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷計劃，要等稅延政策有進(jìn)展后再去安排，現(xiàn)在推動不會有什么效果。北京某中型公募的市場人士表示，公司正在發(fā)行新基金，精力有限，顧不上養(yǎng)老目標(biāo)基金的持續(xù)營銷，公司已獲批的養(yǎng)老目標(biāo)基金也沒有入市進(jìn)展。

另據(jù)分析人士表示，二季度規(guī)模數(shù)據(jù)顯示，普通FOF的規(guī)模整體在縮水，相對而言，養(yǎng)老目標(biāo)基金情況較好，規(guī)?？傮w上仍在增長。但養(yǎng)老目標(biāo)基金都有持有期，待一個持有期結(jié)束時，持續(xù)營銷就將面臨考驗。而一年持有期的養(yǎng)老目標(biāo)基金，到今年年底就會面臨持營考驗。

來源: 金融界

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