金融市場(chǎng)備考題及答案

　　1.金融市場(chǎng)的功能

　　資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)最大利益的部門和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)再分配

　　B.財(cái)富再分配

　　C.資源配置

　　D.調(diào)節(jié)功能

　　正確答案是：C

　　2.貨幣政策的概念、措施及目標(biāo)

　　衡量物價(jià)穩(wěn)定與否，通常使用的指標(biāo)有( )。

　　I.國(guó)民生產(chǎn)總值平均指數(shù)

　　II.消費(fèi)物價(jià)指數(shù)

　　III.批發(fā)物價(jià)指數(shù)

　　IV.恩格爾系數(shù)

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：A

　　3.貨幣政策工具的概念及作用原理

　　如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則( )。

　　I.商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量

　　II.商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力

　　III.商業(yè)銀行會(huì)通過(guò)派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)模縮小貨幣供應(yīng)量

　　IV.是一種擴(kuò)張性貨幣政策

　　A.I、II、IV

　　B.I、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　4.資本市場(chǎng)的分層特性

　　證券市場(chǎng)綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，它的基本功能包括()。

　?、?籌資功能

　?、?投資功能

　　Ⅲ.資本定價(jià)功能

　?、?資本配置功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　5.多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容與結(jié)構(gòu)特征

　　中國(guó)的四板市場(chǎng)特指( )。

　　A.中小企業(yè)板

　　B.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

　　C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　D.深圳創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　正確答案是：B

　　6.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征

　　下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是()。

　　I .證券融資是一種間接融資

　　II .證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)

　　III .證券融資是一種中短期投資

　　IV .證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　7.直接融資的概念、特點(diǎn)和分類

　　直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響是( )。

　　I.直接融資雙方在資金數(shù)量上受到的限制多

　　II.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　　III.直接融資風(fēng)險(xiǎn)大

　　IV.直接融資雙方在期限、利率等方面受到的限制多

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　8.證券發(fā)行人的概念和分類

　　可以作為證券發(fā)行人的機(jī)構(gòu)主要包括( )。

　　I.商業(yè)銀行

　　II.企業(yè)

　　III.慈善機(jī)構(gòu)

　　IV.政府機(jī)構(gòu)

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C

　　9.金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)

　　金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)有( )。

　　I.有利于提高金融資產(chǎn)管理能力

　　II.有利于拓寬直接融資渠道

　　III.有利于豐富市場(chǎng)信息層次

　　IV.有利于中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管

　　A.II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　10.證券市場(chǎng)投資者的概念、特點(diǎn)及分類

　　各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買( )投資于證券市場(chǎng)。

　　Ⅰ.政府債券

　?、?股份制銀行發(fā)行的股票

　?、?上市公司股票

　?、?金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　11.機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

　?、?.商業(yè)銀行

　　Ⅱ .農(nóng)村信用合作社

　?、?.城市信用合作社

　?、?.政策性銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　12.個(gè)人投資者的概念

　　不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

　?、?風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　?、?風(fēng)險(xiǎn)尋找型

　?、?風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　13.證券公司的定義

　　下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是( )。

　　A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

　　B.其法律責(zé)任由自身承擔(dān)

　　C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

　　D.證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

　　正確答案是：C

　　14.我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求

　　我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括( )。

　　Ⅰ.業(yè)務(wù)許可制度

　?、?以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　?、?合規(guī)管理制度

　　Ⅳ.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　15.證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容

　　下列選項(xiàng)中，屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有( )。

　　I .必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行

　　II .綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多

　　III .特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)

　　IV .通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　16.對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理

　　證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立( )的方式。

　　A.信貸

　　B.儲(chǔ)蓄

　　C.股票

　　D.信托

　　正確答案是：D

　　17.證券交易所的定義、特征及主要職能

　　根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是()。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.證券公司

　　正確答案是：A

　　18.證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源、使用、監(jiān)督管理

　　19.我國(guó)的證券市場(chǎng)的監(jiān)管體系

　　20.股票的定義、性質(zhì)、特征和分類

　　關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是()。

　　I.收益性是股票的基本特征之一

　　II.認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

　　III.資本利得是股票獲取收益的主要來(lái)源之一

　　IV.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少取決于個(gè)人所持股票的多少

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A

　　21.股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念

　　下列有關(guān)股份回購(gòu)，說(shuō)法正確的是()。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　B.上市公司利用自有資金，從非公開(kāi)市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　C.上市公司利用閑散資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　D.上市公司利用流動(dòng)資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票

　　正確答案是：A

　　23.股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的概念與聯(lián)系

　　對(duì)于股票價(jià)值，下列表述正確的是()。

　　I.票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

　　II.沒(méi)有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　III.理論上，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但是大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于其賬面價(jià)值

　　IV.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　24.普通股股東的權(quán)利和義務(wù)

　　公司賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的是( )。

　　I.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　　II.保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值

　　III.吸引更多的投資者

　　IV.維護(hù)新投資者的利益

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B

　　25.審批制度、核準(zhǔn)制度、注冊(cè)制度的概念與特征

　　股票發(fā)行制度主要有()。

　　Ⅰ.注冊(cè)制

　　Ⅱ.核準(zhǔn)制

　?、? 備案制

　　Ⅳ.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　26.保薦制度、承銷制度的概念

　　證券承銷是指證券公司代理( )發(fā)行證券的行為。

　　A.證券發(fā)行人

　　B.交易所

　　C.商業(yè)銀行

　　D.投資銀行

　　正確答案是：A

　　27.新股公開(kāi)發(fā)行和非公開(kāi)發(fā)行的基本條件、一般規(guī)定、配股的特別規(guī)定、增發(fā)的特別規(guī)定

　　目前，我國(guó)上市公司最通常采用的增發(fā)方式是()。

　　A.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合

　　B.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式

　　C.網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合

　　D.網(wǎng)下網(wǎng)上相繼定價(jià)發(fā)行方式

　　正確答案是：B

　　28.證券賬戶的種類

　　在我國(guó)證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是( )。

　　A.已上市基金

　　B.已上市A股

　　C.已上市B股

　　D.首日上市的證券

　　正確答案是：D