螞蟻集團(tuán)任命新的合規(guī)官

陳麗將直接向首席執(zhí)行官胡小明匯報。對于不關(guān)注財經(jīng)的，不清楚合規(guī)負(fù)責(zé)人。接下來，我們來看看它的定義。

合規(guī)部主要存在于銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)，是負(fù)責(zé)合規(guī)守法監(jiān)督檢查、信貸管理審批責(zé)任認(rèn)定、反洗錢等工作的職能部門。并與總行合規(guī)部承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會將合規(guī)部定義為識別、評估、通知、監(jiān)控和報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨(dú)立職能部門。這里所說的銀行合規(guī)風(fēng)險是指銀行因不遵守法律、監(jiān)管要求、規(guī)則、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和自律組織制定的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

合規(guī)管理的本質(zhì)是一種風(fēng)險管理。用巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《指導(dǎo)原則》的話說，“合規(guī)應(yīng)被視為銀行合規(guī)管理中的核心風(fēng)險管理活動”，這并不是什么新鮮事。老話說得好，沒有規(guī)矩就成不了方圓。合規(guī)，顧名思義，就是遵循規(guī)則，“循規(guī)蹈矩”。

銀行合規(guī)部是負(fù)責(zé)合規(guī)監(jiān)督檢查、信貸管理、審批責(zé)任認(rèn)定和反洗錢的職能部門。并與總行合規(guī)部承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

銀行合規(guī)管理是指負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨(dú)立機(jī)制。合規(guī)風(fēng)險包括因未能遵守相關(guān)法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則和良好實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)(統(tǒng)稱為“法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)”)而遭受法律法規(guī)制裁、財務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)主要是指與銀行業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)運(yùn)營相關(guān)的法律法規(guī)，包括資金、商業(yè)道德中防止洗錢和恐怖融資(如避免或減少利益沖突)、保護(hù)(客戶)隱私和數(shù)據(jù)安全、消費(fèi)信貸(如從事消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的銀行)等。根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或銀行本身采用的信托范圍，也可能涉及銀行和商業(yè)活動以外的其他領(lǐng)域，如員工聘用、依法納稅等。上述規(guī)定有很多來源，包括監(jiān)管部門制定的各種基本法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)、市場慣例、行業(yè)協(xié)會倡導(dǎo)的實(shí)用規(guī)則以及銀行員工應(yīng)遵守的內(nèi)部行為準(zhǔn)則。它們不僅限于具有法律約束力的條款，還包括更廣泛的關(guān)于誠信和公平貿(mào)易的規(guī)范。

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度框架》的規(guī)定，合規(guī)目標(biāo)是銀行內(nèi)部控制流程的三大目標(biāo)之一。鑒于銀行活動的特殊性，為了保護(hù)銀行的業(yè)務(wù)特權(quán)和聲譽(yù)，需要確保所有銀行業(yè)務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管當(dāng)局的要求，并符合銀行機(jī)構(gòu)的相關(guān)政策和程序。合規(guī)對于銀行的持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行至關(guān)重要。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)越來越重視銀行的合規(guī)管理。合規(guī)管理本質(zhì)上是根據(jù)銀行的合規(guī)目標(biāo)定義的銀行管理活動。首先是銀行組織的管理，是管理組織合規(guī)風(fēng)險的過程。應(yīng)該體現(xiàn)在銀行管理的全過程，涵蓋商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的方方面面。

部門主要職責(zé):合規(guī)部是負(fù)責(zé)合規(guī)守法、信用管理、審批責(zé)任認(rèn)定和反洗錢監(jiān)督檢查的職能部門。承擔(dān)總行合規(guī)部的相應(yīng)職責(zé)。

1.在合規(guī)部職責(zé)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營的組織管理。

2.負(fù)責(zé)遵紀(jì)守法委員會的日常事務(wù)。

3.負(fù)責(zé)在合規(guī)部門職責(zé)范圍內(nèi)起草本行中長期戰(zhàn)略規(guī)劃和年度計劃，根據(jù)總行相關(guān)政策、規(guī)章制度起草實(shí)施方案，并組織監(jiān)督實(shí)施。

4.負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查黨的路線、方針、政策在全行的貫徹落實(shí)，遵守和正確執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和總行重大決策、規(guī)章制度的執(zhí)行情況，確保全行經(jīng)營管理的合法性和合規(guī)性。

5.監(jiān)督檢查全行經(jīng)營管理活動中法律、法規(guī)和規(guī)章的執(zhí)行情況。

6.負(fù)責(zé)組織全行守法員工的宣傳教育。

7.負(fù)責(zé)對違法違規(guī)行為進(jìn)行核實(shí)和確認(rèn)，按權(quán)限向相關(guān)人員和單位提出處理意見，及時報告重大法律合規(guī)性缺陷。

8.管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、禁毒相關(guān)賬戶的監(jiān)控、協(xié)調(diào)和管理。

9.根據(jù)總行信貸管理和審批責(zé)任認(rèn)定制度，制定實(shí)施方案，牽頭組織責(zé)任認(rèn)定。

10.在全行風(fēng)險管理框架下，制定和完善本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的內(nèi)部風(fēng)險控制制度，并組織實(shí)施。

11.收集、整理和分析與部門職責(zé)相關(guān)的信息，支持管理信息系統(tǒng)，向銀行各部門提供相關(guān)共享信息。

12.負(fù)責(zé)部門職責(zé)范圍內(nèi)全行相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織部門業(yè)務(wù)溝通、人員培訓(xùn)和季度、年度績效考核。

13.牽頭組織關(guān)聯(lián)交易管理的具體工作，負(fù)責(zé)董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會的業(yè)務(wù)支持。

螞蟻集團(tuán)任命陳麗為新的合規(guī)官。由此可見，螞蟻集團(tuán)此時應(yīng)該定位為金融機(jī)構(gòu)，這將是螞蟻集團(tuán)后續(xù)上市的另一個方向。

螞蟻集團(tuán)是中國最大的移動支付平臺支付寶的母公司，也是全球領(lǐng)先的金融技術(shù)開放平臺。致力于以科技推動包括金融服務(wù)業(yè)在內(nèi)的全球現(xiàn)代服務(wù)業(yè)數(shù)字化升級，與合作伙伴共同為消費(fèi)者和小微企業(yè)提供包容、綠色、可持續(xù)的服務(wù)，為世界帶來微小而美好的變化。